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这方面的优势往往在于保险公司

时间:2018-10-04 12:52 作者:admin 点击:

  2017年,中国私人银行业发展迎来十周年。4月27日,兴业银行携手波士顿咨询公司(BCG)发布中国私人银行发展报告《中国私人银行2017:十年蝶变 十年展望》。BCG调查显示,保险公司发展财富管理、高净值业务,应该加强专业保险产品的投资顾问建设。

  BCG研究认为,十年间,中国私人银行业规模迅速增长,中资商业银行私行总客户数已超50万,管理客户资产(AUM)近8万亿,但同时也面临专业能力不均衡、业务模式同质化等挑战。报告披露,中国已形成了规模超人民币120万亿元的个人财富管理市场,其中高净值家庭达到210万户,所拥有资产占全部个人可投资金融资产的43%。同时,随着宏观经济进入新常态,中国私人银行面临的市场环境、客户需求、竞争格局正在发生诸多变化,如财富多资产荒、客户分化、跨界竞争加剧等。BCG认为,展望未来,中资私人银行应进一步明确私人银行业务的战略地位,并积极思考和探索出一条具有中国特色的发展模式和路径。

  波士顿咨询公司合伙人兼董事总经理何大勇在接受《中国保险报》记者采访时表示,“在此次报告调研中,我们对于高净值人群如何看待保险作了一个调研。我们调查发现,高净值人群最感兴趣的保险产品类别如下:53%的人对于保障型保险非常感兴趣;44%的人对投资型保险感兴趣;40%的人对于个人赔付型重疾保险感兴趣;而35%的人对于养老保险和年金非常感兴趣。”何大勇指出,对于保险公司来讲,发展财富管理业务、发展高净值业务需要重点加强的是这四类产品,尤其是保障型保险,这类保险很难投入银保渠道,而更应该加强的是专业保险产品的这些投资顾问的建设,这方面的优势往往在于保险公司。

  具体来看,《中国私人银行2017:十年蝶变 十年展望》分为四个部分:回顾了中国私人银行业发展的第一个十年;介绍中国私人银行业面临的转型挑战和机遇;探索了中国私人银行业务的特色化发展之路;介绍了2016年-2017年中国财富管理市场的一些形势。

  产品期限产品期限3个月以下3-6个月6-12个月12-24个月24个月以上

  投资类型投资类型组合投资类信托贷款类票据类信贷资产类证券投资类权益投资类

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  信托期限信托期限1年以内(含)1-2年(含)2-3年(含)3-5年(含)5年以上